В середине июня в России был принят закон об уголовной ответственности для дропперов. За участие в таких схемах гражданин может получить наказание вплоть до шести лет тюремного срока. Учитывая всплеск активности мошенников, даже банки вводят меры по их ограничению. Но что же такое дроппинг? И как люди в него попадают? Объясняем.
Адвокат, управляющий партнер юридической компании «Альтависта» Владимир Воронин пояснил особенности привлечения дропперов к уголовной ответственности.
«Как объяснил Владимир Воронин четкий пул статей за дроппинг не определен. Причина заключается в сложности определения действий дроппера. Его карта используется лишь для перевода средств, но цель этих операций — неизвестна.
Его действия могут попасть под следующие статьи УК РФ с тюремным сроком:
Статья 210 «Организация преступного сообщества и/или участие в нем». Максимальное наказание до 20 лет.
Статья 174 «Незаконное отмывание денежных средств». Максимальное наказание до 7 лет.
Статья 187 «Неправомерный оборот средств платежей». Максимальное наказание до 6 лет.
Статья 159 «Мошенничество». Максимальное наказание до 5 лет.
Статья 172 «Незаконная банковская деятельность». Максимальное наказание до 4 лет.
По будущему антидропперскому закону будут наказывать сроком до 6 лет со штрафом до 1 млн рублей. Но в данный момент четкого перечня законов нет, поэтому если выяснится, что карта дроппера использовалась для спонсирования терроризма, — наказание будет соответствующее.
Владимир Воронин указывает, что одна из основных цель дроппинга — транзит средств от нелегальных операций. Используя карты незнакомых людей, мошенники легализуют деньги и делают крупные транзакции менее подозрительными. При этом часто нельзя определить конечную задачу дроппинга.
По сложившейся практике, можно «случайно» стать спонсором терроризма при переводе с карты на карту.
Также дропперов используют для незаконных операций с криптовалютой, дополнил юрист. Особенно при Р2Р торговле, когда криптовалюта приобретается пользователем на криптобирже и продавец предлагает оплатить ее переводом на карту.